Je lepší investovat do zlata nebo diamantů?

Zvažujete investici do komodit? Zjistěte zda se vám vyplatí investovat více do zlata nebo diamantů. 

Pokud patříte k lidem, kteří přemýšlí nad tím co dělat s financemi, aby se zhodnotily, pravděpodobně jste již narazili na pojem komoditní investování. Komoditní investování představuje zajímavou součást investičních strategií mnoha zkušených investorů. Jedná se o typ investice, který zahrnuje nákup a prodej surovin nebo základního zboží, které se používají ve výrobě nebo jsou předmětem spotřeby. Mezi hlavní komodity patří zlato, diamanty, ropa, zemní plyn, kovy a zemědělské produkty. Komodity se obvykle obchodují na specializovaných burzách a mohou poskytnout ochranu proti inflaci a měnovým výkyvům, jakož i diverzifikaci portfolia.

Komodita - Základní zboží používané k výrobě nebo spotřebě, které je obvykle obchodováno na burze. Komodity jsou univerzální a zaměnitelné s jinými výrobky stejné třídy. 

Inflace - Růst obecné cenové úrovně zboží a služeb v ekonomice, který vede ke snížení kupní síly měny.

Devalvace měny - Oficiální snížení hodnoty měny v porovnání s jinými měnami, což ovlivňuje mezinárodní kupní sílu měny.

Fiat měna - Měnová jednotka bez vnitřní hodnoty, jejíž hodnota není podložena fyzickou komoditou, ale je stanovena vládou (například dolary, eura). 

Zlatý standard - Měnový systém, ve kterém je hodnota měny přímo spojena se zlatem; měny byly v minulosti často konvertibilní ve zlato.

Korelace - Statistický výraz, který popisuje, jak se dvě proměnlivé hodnoty mění společně. Negativní korelace znamená, že když jedna hodnota stoupá, druhá klesá.

Diverzifikace - Investiční strategie zahrnující různorodá aktiva ke snížení celkového rizika investičního portfolia.

ETF (Exchange Traded Fund) - Typ investičního fondu, který se obchoduje na burze podobně jako akcie a obvykle sleduje index, komoditu nebo souhrn aktiv.

Podílové fondy - Typ investičního fondu, který shromažďuje kapitál od mnoha investorů k investování do portfolia cenných papírů.

Likvidita - Míra, se kterou může být aktivum rychle převedeno na hotovost bez významného vlivu na jeho cenu.

Volatilita - Míra, se kterou cena aktiva rychle stoupá nebo klesá, což ukazuje na vyšší riziko a potenciálně vyšší výnos.

Kapitálové zisky - Zisk z prodeje aktiva za vyšší cenu, než byla pořizovací cena.

Zlato jako investiční majetek

Zlato, které lidstvo uchvacuje svým jasným zářivým povrchem a unikátními vlastnostmi, je důležitou součástí lidské kultury již od pradávna. Nejenže tento kov upoutá svým vizuálním půvabem, ale již staletí se osvědčil jako stabilní měna a důvěryhodný držitel hodnoty, jak dokazuje jeho použití v minulosti v různých mincovních systémech, včetně zlatého standardu.

V současném hospodářství si zlato stále udržuje svoji pozici jako žádaná investiční možnost a to hned z několika důvodů:

Zlato je často vnímáno jako účinná ochrana proti inflaci a měnové devalvaci vzhledem k jeho omezenému množství a schopnosti dlouhodobě si uchovávat kupní sílu. Během období zvýšené inflace, kdy hodnota papírových měn klesá, cena zlata se obvykle zvyšuje, protože investoři jej vyhledávají jako bezpečný přístav.

Cena zlata má tendenci chovat se naopak ve srovnání s akciovými a dluhopisovými trhy, což znamená, že když hodnota těchto aktiv klesá, hodnota zlata roste, čímž poskytuje investiční stabilizaci.

Centrální banky a velké finanční instituce drží zlato jako součást svých rezerv, což dodává jeho trhu stabilní poptávku a posiluje jeho finanční roli na světové scéně.

Investice do diamantů

Diamanty jsou oslňující svým brilantním leskem, extrémní tvrdostí a nezaměnitelnou unikátností, což je činí oblíbenými hlavně v segmentu luxusních šperků. Navíc si získávají popularitu jako investiční třída pro diverzifikaci investičních portfolií.

Na trhu s diamanty je pozorován růst, který je podpořen zvýšenou poptávkou a stoupajícími cenami.

Podobně jako u zlata existuje hned několik důvodů, proč se rozhodnout investovat do této komodity. Zde jsou některé z nich:

Jednou z klíčových vlastností diamantů je jejich vzácnost. Formují se pod povrchem země a jejich roční produkce je limitována, což přirozeně vede k nárůstu jejich tržní hodnoty.

U investičních diamantů je důležitý výběr kvality, která se určuje na základě karátů, čistoty, barvy a kvality brusu. Tyto kameny si udržují vysokou a stabilní hodnotu a jsou považovány za dlouhodobé investice.

Ceny leštěných diamantů zaznamenaly průměrný roční růst o 4 % v posledních dvaceti letech. Rostoucí poptávka v rozvíjejících se trzích dále zvyšuje jejich ceny.

Diamanty vykazují nízkou korelaci s akciovými trhy, dluhopisy a jinými komoditami, což z nich činí efektivní prostředek k diverzifikaci portfolia.

Investice do diamantů se mohou realizovat přímým nákupem kamínků, prostřednictvím investičních fondů, nebo spoluvlastnictvím laboratorně pěstovaných diamantů.

Etické aspekty

Trh s diamanty se potýká s etickými problémy, včetně obav o pracovní podmínky a obchod s takzvanými krvavými diamanty. Dovoz diamantů do zemí jako Česká republika a další členské státy Evropské unie podléhá přísným regulacím i kvůli těmto problémům. Naopak, zlato, ačkoli má také své ekologické nástrahy, se obchoduje na transparentnějších a lépe regulovaných trzích, čímž se snižuje sociální i environmentální dopad.

Daňové výhody

V Česku jsou investice do zlata osvobozeny od DPH a určité zlaté mince jsou osvobozeny i od daně z kapitálových zisků, což činí zlato finančně atraktivnější možností. Diamanty v žádném případě nejsou vhodné jako krátkodobá investice nebo spekulativní předmět. Obchodování je příliš náročné a náklady na nákup a prodej jsou příliš vysoké. Na rozdíl od zlata nebo stříbra, které jsou osvobozeny od DPH nebo se s nimi alespoň může obchodovat s rozdílným zdaněním, diamanty podléhají DPH.

Investoři by měli brát v úvahu nejen jednotlivé charakteristiky těchto aktiv, ale také způsob, jakým mohou tyto charakteristiky spolupracovat v rámci jejich investičních portfolií. Jak jsme již zmiňovali, zlato je ideální pro ty, kteří hledají ochranu proti inflaci a zajímají se o aktivum s vysokou likviditou, které může poskytovat výrazné krátkodobé zisky. Diamanty jsou zase vhodné pro konzervativnější investory, kteří upřednostňují stabilní dlouhodobý růst a ochranu hodnoty, zejména během ekonomických nestabilit.

Poraďte se s profesionály

Pokud zvažujete investici do zmíněných komodit, měli byste své investiční strategie konzultovat se zkušenými finančními poradci, abyste se ujistili, že vaše plány jsou v souladu s vašimi dlouhodobými finančními cíli a osobními požadavky. S profesionálním poradenstvím se můžete efektivněji pohybovat komplexním světem investičních možností a optimalizovat své portfolio pro budoucí růstové příležitosti.